非法集資案件呈現五大新特點
本報訊 記者白國軍報道 排查各類重點行業金融企業2200余家，打擊金融領域犯罪嫌疑人43人……這是大連市公安局協同政府相關職能部門全面開展為期兩個月的“排查金融領域風險、打擊金融領域犯罪專項行動”取得的階段性成果。
記者昨日從大連市公安局了解到，大連警方在金融局、處非辦等政府相關職能部門的大力支持下，對全市金融領域風險隱患集中的重點部位、重點區域、重點行業開展了地毯式摸底排查，對一批風險隱患和違規違法線索進行重點打擊整頓，取得了良好的階段性成果。截至目前，全市共排查各類重點行業金融企業2200余家，其中投資理財類公司1900余家，新型網絡金融平臺68家，電子商務等資金密集型企業120余家，養老、慈善等機構37家，其他高風險企業86家。根據前期摸排出的犯罪線索，經偵部門立案偵辦21起，破案8起，打擊犯罪嫌疑人43人。
據介紹，在大連市金融領域各類案件中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資案件占比較大，并且呈現出明顯的新特點、新特征：
一是參與的社會群眾群體呈現出全員化趨勢，甚至是在校大學生都參與到非法吸收公眾存款、非法集資案件當中。
二是單個群眾投入涉案金額由大額集中趨向分化、分散。原來金融犯罪分子瞄準的都是單人大額度，如今不論幾萬、甚至是幾千元錢，犯罪分子都能夠按照數額大小，進行所謂“量身定制”合適項目大肆斂財。
三是誘引群眾上當的“噱頭”、媒介呈現多樣化趨勢。以往大多金融犯罪分子打著國家、政府的大政方針、重大工程等名號，選擇合適“噱頭”包裝成“高大上”投資項目，如今金融犯罪分子打“噱頭”的投資項目更多，諸如“原始股發售”、股權轉讓、私募資金、農林基地投資、養老投資、虛假“P2P”、虛構理財產品、證章藏品、校園貸套路貸、金融眾籌、慈善眾籌、認購標的物等，涉及大眾民生各個領域。
四是吸引廣大群眾關注、上當的誘餌、手段多樣化。從組織理財會、招商會、推介會、股權私募會、旅游、洗溫泉，到報紙廣告、小廣告、宣傳單、發名片、發放米、面、油、蛋等小禮品、小額現金、小額紅包等，不一而足。
五是雇傭專門業務團隊包裝掩蓋違法犯罪本來面目。有的犯罪分子雇傭專門打造的團隊，統一著裝，注重禮儀，言語親和，打感情牌、親情牌，還有的制作假身份證件，用假身份與所謂的客戶交往，騙取信任，引誘群眾上當。
大連警方提醒廣大群眾，“理財有風險，投資需謹慎”，在經濟生活中要提高警惕，加強防范。投資理財時，一要理性參與，拒絕離譜的高息誘惑；二要仔細分辨，捂緊自己的錢袋子，遠離非法集資；三要選擇正規金融企業，提高理財安全性。