僅有5人的團伙，卻形成了網絡詐騙的完整閉環，不到兩個月，就違法獲利70余萬元……近日，本溪市公安局溪湖分局成功偵破一起“全鏈條”網絡詐騙案。
被騙經歷成經驗
自創話術組建團隊
該團伙主犯鄭某，1988年出生，始終沒有正式工作，到處打零工。2018年，鄭某想貸款做點小本生意，可由于沒有正式工作，沒能貸款成功。2018年年底，鄭某偶然間在網上發現了一家貸款公司，在溝通的過程中被騙3000余元。被騙了，鄭某卻開始了自己的詐騙之路。
鄭某自2018年底至2022年，利用網絡平臺發布貸款相關虛假信息，嘗試設計“話術腳本”。2022年8月，“話術腳本”基本成型，鄭某成功騙取部分被害人的身份信息、銀行卡信息。
見時機成熟，鄭某聯系了自己的表哥，兩人一拍即合，在北京市租用了一間辦公室，并成立皮包公司“安信金融”進行自我包裝。
應聘變成“入伙”
被高額收益蒙蔽
2022年12月初，兩人在網上發布招聘信息，成功招攬來3名“00后”女孩，自此，該團伙初步成型。王某、李某、于某剛剛大學畢業，本來是面試話務員工作，經過鄭氏兄弟一周的培訓，3名“話務員”正式開展工作。
在辦理貸款業務時，她們按照鄭某提供的“話術腳本”對被害人進行洗腦。不久，她們發覺，每次貸款都在收取了大量的各種費用后即終止，并未真正給客戶放款。同時，在每天的工作中，她們都被要求使用專用的微信、電話、銀行卡等，且每談成一筆貸款都要更換新的電話卡和銀行卡。
在做成幾單后，3人都發現了隱藏在貸款背后的網絡詐騙事實，但每月過萬元的收入讓剛剛步入社會的她們喪失了理智。
經調查發現，團伙在這兩個月的詐騙過程中，累計詐騙70余人次，非法獲利70余萬元，被害人涉及19省、5個自治區、3個直轄市。
形成完整詐騙鏈
助境外團伙洗錢
一個僅僅5人的團伙，如何構建一條完整的網絡詐騙產業鏈？
該團伙首先通過網站發布虛假貸款類廣告，并花錢買推廣，讓更多的人接收到辦理貸款的信息。隨后鄭某的表哥帶領3名“話務員”根據準備好的“話術腳本”對被害人進行洗腦。先讓貸款人繳納1500至3000元不等的資料費，再以幫助貸款人包裝資質和偽造資產證明、流水證明等收取5000至15000元不等的手續費，隨后鄭某以金融機構員工的身份，通過發送虛假短信、撥打回訪電話、索要貸款利息等方式配合“話務員”進行詐騙。
針對不愿提供手續費的被害人，該團伙便以偽造銀行流水、資產認證等理由，誘騙其將銀行卡、手機卡郵寄到詐騙窩點，用于團伙詐騙過程中的洗錢等環節。針對既不愿意提供手續費也不愿意郵寄銀行卡、手機卡的被害人，鄭某便通過軟件聯系洗錢團伙，遙控被害人到指定城市，與洗錢團伙進行碰頭，并在不知情的情況下協助該團伙進行洗錢。
經鄭某供述，曾介紹10余人到山東、河北等地幫助境外洗錢團伙洗錢，從中獲利10萬余元，涉案流水高達2000余萬元，境外洗錢團伙也始終在鼓動其帶領團隊到境外參與電信詐騙。
雷霆搗毀詐騙窩點
招聘仍在吸引求職者
今年1月11日，在接到報案后，溪湖公安分局立即組織精干警力成立專案組前往北京進行前期摸排。經過一周的排查，摸清了該團伙所有嫌疑人的起居習慣、交通方式、家庭住址等信息，并通過偵查發現了該團伙的另一個詐騙窩點。
2月15日，24名偵查員乘車抵達北京，并連夜開展工作，于16日9時前，分別在5人的住所、兩個詐騙窩點將涉案嫌疑人全部抓獲，扣押贓款14.96萬元、手機36部、電腦10臺，以及涉案銀行卡、電話卡115張。
在審訊過程中，嫌疑人鄭某表示，正計劃進一步擴大團伙規模，陸續招攬更多“話務員”。在被公安機關打擊的同時，已有多名大學生通過網絡投遞簡歷并等待面試。